电脑耗材店非法套现1000万

以卖配件为幌子，实现套现的目的 电脑耗材店非法套现1000万

办案民警仔细核对套现数额

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一卡在手，全城无忧。

刷卡消费，以其快捷、省事、安全等优点，逐步走进人们的生活之中。但是，有人却动起歪心思，利用POS机干起非法勾当。

红岗区一个电脑耗材店的老板利用信用卡在POS机上刷卡套现的方式，短短7个月时间非法套现千万元，从中获利15万余元。

那么，这个老板究竟是怎样利用这个小机器变出千万元的人民币呢？获利这么多钱，他又干了些什么呢？

7月18日，红岗公安分局召开新闻发布会，向媒体通报这起案件。

□文/摄实习记者乔娜娜本报记者刘好

异常小店刷卡上千万

去年7月份，省银联发现我市红岗区南二街一家电脑耗材店，POS机刷卡出现异常。

据查，该店于2010年10月份申请POS机，2011年5月份，POS机刷卡消费总额为1000万元。7个月的时间，有多家银行的信用卡在该店的POS机上进行过交易，影响癫痫患者寿命因素而且交易数额很大，可是，消费者还款数额总是差几千元。为了安全起见，去年8月份，省银联向红岗公安分局报案，刑侦二队介入调查。

民警根据省银联提供的信息，找到电脑耗材店的位置，发现该店所在的商服已经拆迁，而且连该店的营业执照都已注销。

交易数额与电脑耗材店的规模不成正比。而且，生意这么好，老板又为什么注销执照不干了呢？

交易仅3笔实物交易

为了查清该店的经营是否存在问题,民警来到税务局查找该店的纳税明细，按理来说，如此大的交易数额，光纳税就得几十万元，可在税务局的登记上，该店的纳税额竟然为零。

查到此，民警更加确定该店有问题，很可能是老板利用POS机非法套现。

通过调取刷卡交易的详单，民警注意到，多家银行的信用卡都在该店的POS机上进行过交易。在大量的交易中，只有3笔交易是实物交易，就是顾客确实在店里买东西刷的卡，其余的都是刷信用卡套现。

掌握这些线索后，民警开始着手调查老板的去向。民警在人口信息排查时，发现该店在申请营业执照时有老板的登记信息，并从中找到老板小宋的手机号码。

落网警方设计抓老板

为了不打草惊蛇，民警没有直接联系对方，而是通过税务人员与其沟通，了解到小宋仍在大庆做电脑耗材生意，只是不在红岗区，而是搬到东风新村百脑汇云南治疗癫痫病比较好的医院，租了柜台当起老板。

获得这个重要线索后，民警们立即赶到百脑汇抓捕小宋。

刑侦二队副队长武利说，他们赶到时，小宋正在招呼客人，店里还雇了几名员工，看上去生意做得不错。

就这样，在今年6月底，小宋落入法网。面对民警，小宋老实交代了一切。

交代百余人参与套现

小宋说，他今年29岁，初中没念几天就不念了，对电脑其实一窍不通，就连键盘上的英文字母都不认识，只是玩的时间长了，大致知道哪个键子是干什么的。

他从网上看到利用POS机套现很挣钱，学来套现的招数后，他就到红岗区南二街，花了8000元钱租了一间商服，进了点电脑配件，开起一个电脑耗材店。其实，这根本就是幌子，他真正做的是招揽顾客用信用卡套现。

为了广招客源，他特意印发了很多小广告在街上发，上面写着“无息贷款”字样，这样就招来很多想贷款的人。其实，无息贷款的方式很简单，就是让顾客去银行办几张信用卡，然后以买东西的名义在POS机上刷卡，这样银行的钱就会返给他的电脑耗材店，他从中扣除1到2个点的利润，其余返给顾客，只要顾客在50天内把钱还给银行，根本不需要交一分钱的利息。所以，短短7个月时间，共有14什么原因引起癫痫0余人来店里套现，套现金额高达千万元，小宋从中获利15万余元。

后来，小宋知道店里的POS机被停用，猜测事情败露了，就赶紧关了店，注销了执照，拿着获利的钱在百脑汇租柜台干起正规的买卖。

目前，小宋已被刑事拘留。